Seberapa Penting Peran Perencana Keuangan dalam Berinvestasi?

Lalu seperti apa sebenarnya peran perencana keuangan yang sering kita dengar selama ini? Yuklanjut simak ke halaman berikutnya.

CEO dan Founder Finansialku.com, Melvin Mumpuni mengatakan perencanaan keuangan sebagai teknik yang fleksibel untuk mendukung perencanaan strategis dalam jangka waktu tertentu.

Seseorang bisa mencocokan tujuan jangka pendek, jangka menengah, dan jangka panjang dengan solusi yang tepat.

Dengan adanya tujuan-tujuan yang telah dibagi ke dalam jangka waktu tersebut, seseorang bisa berinvestasi dengan benar.

Baca Juga: 3 Aplikasi Investasi Saham Online yang Sudah Terdaftar di OJK

Agar tidak salah dalam mengalokasikan dana dalam mencapai tujuan, diperlukan perencana keuangan yang mumpuni.

Perencana keuangan merupakan pihak yang bertugas memberi saran dan solusi kepada konsumen untuk mencapai tujuannnya.

Perencana keuangan biasanya membuat book plan sebagai pendahuluan rencana.

Baca Juga: 3 Aplikasi Investasi Online Untuk Pemula, Cukup Modal Rp 10 ribu

Mereka akan menganalisis dan membahas tentang kondisi keuangan yang sedang dialami konsumen.

Kemudian, perencana keuangan akan memberi rekomendasi, saran, serta agenda review terkait langkah-langkah yang harus ditempuh.

Menurut Melvin, perencana keuangan harus dan wajib memiliki sertifikat profesi Certified Financial Planner.